Sollen Vermögenswerte im Todesfall an bestimmte Personen weitergegeben werden, müssen eine Unzahl gesetzlicher Bestimmungen beachtet werden. Dazu
ist es notwendig, Vorsorge zu treffen.

Sicher ist es schwierig, sich zu Lebzeiten mit dem eigenen Tod auseinander zu setzen. Doch nicht immer stimmt die gesetzlich vorgeschriebene Aufteilung des Vermögens mit dem persönlichen Willen überein.

Informieren Sie sich, was Sie beachten müssen und welche Möglichkeiten es gibt,
um die eigenen Vorstellungen umsetzen zu können.

Folgende Punkte sollten unbedingt angesprochen werden:

• Ist schon ein Testament vorhanden? Wenn ja, wann wurde es zuletzt überarbeitet?

• Wenn ja, handelt es sich um ein Berliner Testament? Kennen Sie die damit verbundenen möglichen Probleme? Entspricht das wirklich Ihren Vorstellungen?

• Soll eine ungeteilte Erbengemeinschaft wirklich erben? (Problematisch vor allem bei Immobilien und Unternehmen)

• Wurden Gesellschaftsvertrag und Ehevertrag mit dem Testament abgeglichen?

• Sind minderjährige Erben eingesetzt? Achtung: Ergänzungspfleger und vormundschaftsgerichtliche Genehmigungen!

• Wurden alle Pflichtteilsberechtigte ausreichend bedacht? (Verzichtsverträge)

• Ist genügend Liquidität für eine mögliche Erbschaftssteuer vorhanden?

• Ist der Nachlass steuerlich optimiert?

• Soll bereits zu Lebzeiten etwas übergeben werden?

• Besitzen Sie ausländisches Vermögen (Immobilien in Frankreich etc.)?
  Achtung: Welches Erbrecht gilt?

• Gibt es bestimmte Familientraditionen zu bewahren?

• Benötigen Ihre Erben Hilfestellung in der Abwicklung (Testamentsvollstreckung)?

• Soll eine gemeinnützige Organisation bedacht werden?