Die individuelle Ziel- und Lebensplanung unserer Klienten bestimmt unsere Arbeitsweise, denn nach ihren privaten und beruflichen Zielen verfolgen wir die Vermögensaufbaustrategie. Vor der Planung ermitteln und ordnen wir das bestehende Vermögen mit unserer Vermögensstrukturanalyse. Egal ob Vermögensziele an materiellen Wünschen ausgerichtet sind, ob sie die Ausbildung der Kinder oder die Altersversorgung sichern sollen - in der Vermögensplanung müssen Risiken abgesichert werden, die den Vermögensaufbau gefährden könnten. Dabei legen wir jedoch Wert auf eine jederzeit verfügbare Liquidität, damit außergewöhnliche Ereignisse den gewohnten Lebensstandard nicht einschränken. Ist alles geregelt, steht am Ende die Erbschaftsplanung, welche vor allem eine Minimierung der Steuerlast anstrebt.

In der maßgeschneiderten Vermögensaufbaustrategie setzen wir Instrumente aus privaten und betrieblichen Lebensbereichen ein. Private Instrumente mit Nutzung steuerlicher Vorteile sind z. B. Unternehmensbeteiligungen in Form von Aktien, Schuldverschreibungen oder direkte Beteiligungen, ebenso Rentenpapiere, Lebens- und Rentenversicherungen, usw. Unsere betrieblichen Altersvorsorgeinstrumente nutzen ebenso steuerliche Vorteile - insbesondere für die Absicherung der Risiken des Vermögensaufbaus - und reduzieren dadurch den Aufwand erheblich. Den Vermögensaufbau konzipieren wir entsprechend des Mandantenprofils mit besonders steuergünstigen Instrumenten.

Eine optimale Balance vom „magischen Dreieck“ Ertrag, Sicherheit und Aufwand ist unser Ziel. Das Verhältnis zueinander richtet sich nach der Risikobereitschaft des Mandanten. Nur ein Wissensvorsprung über profitable Anlagen ermöglicht eine hohe Rendite bei geringem Aufwand. Dies gilt ebenso bei Investitionen mit ungewissem Ausgang bzw. schwer vorhersehbaren Variablen, bei denen eine entsprechende Risikoprämie gezahlt wird. Wir erreichen Sicherheit durch eine kluge Risikoverteilung der Anlagen, deren Entwicklung von unterschiedlichen oder sogar gegensätzlichen Bedingungen abhängig ist. Den geringsten Aufwand erwirken wir bei Ausschöpfung möglichst vieler steuerlicher Vorteile.

Bei unseren anspruchsvollen Klienten mit Vermögen können wir unser ganzes Repertoire des integrierten Vermögensmanagements und unser Know-How zu steuerlichen Aspekten in vollem Umfang zur Wirkung bringen. Darauf sind wir spezialisiert. In einigen Fällen „arbeitet“ das Finanzamt für unsere Klienten. Für Anleger mit mittlerem und kleinem Einkommen verfolgen wir eine solide Vermögensstruktur. Hier stellen wir vor allem Sicherheitsaspekte der Anlage in den Vordergrund und erreichen so das Minimalziel der gesicherten Altersversorgung. Bei einem geringeren Anlagevolumen meiden wir Risiken und eine breite Streuung des Vermögens.

Im Kompetenz-Netzwerk mit hochqualifizierten bundesweit vertretenen Spezialisten bearbeiten wir die unterschiedlichsten Themenbereiche und Fragen des Vermögensmanagements. Es setzt sich aus Beratungspartnern, Produktpartnern und Verbänden zusammen. Auf der Grundlage dieses Informationspools und Arbeitsnetzwerkes schaffen wir die Voraussetzung für eine ganzheitliche fundierte Gesamtbetreuung unserer Kunden.